ティッピングオフ｜AML用語集

疑わしい取引の届出を行おうとしていること、または行ったことを、届出の対象になった顧客やその関係者に漏らす行為。犯収法で禁止されている。特定事業者本人だけでなく、その役員・使用人も対象になる禁止行為。努力義務ではなく、明確な禁止規定。

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対象になる時点届け出る前も、届け出た後も

届出を「しようとしていること」自体も、「した」という事実も、どちらも漏らしてはいけない。

対象になる人特定事業者だけでなく役員・使用人も

会社としてだけでなく、届出に関わった役員や使用人個人も禁止の対象になる。

漏らしてはいけない相手顧客本人とその関係者

届出対象になった顧客本人だけでなく、その関係者に伝えることも禁止される。

疑わしい取引を行政庁へ届け出る一方で、顧客側には漏らしてはいけない境界線を示す図。

STR（疑わしい取引の届出）	STRは「届け出る」義務そのもの。ティッピングオフは、その事実を「漏らさない」という別の禁止行為で、セットで規定される。
社内での情報共有	社内の必要な範囲での情報共有そのものを禁じるものではない。禁止されるのは顧客・関係者への漏えい。
個人情報保護のルール	一般的な個人情報の取り扱いルールとは別に、疑わしい取引の届出に関する事実だけを特別に禁じている規定。

顧客から「なぜ急に取引を止めるのか」「口座を調べているのか」と問い合わせを受けたときに、どこまでの説明ならティッピングオフにあたらないのかは現場で判断に迷う場面です。社内のどの範囲まで届出の事実を共有してよいかという線引きも、明確な基準がなく各社の運用に委ねられています。