Free Tools for AML Professionals
むくどりAML
犯収法・本人確認（KYC）の実務に効く無料ツール
犯収法準拠・無料・登録不要。実質的支配者（UBO）判定、2027年4月改正の影響度診断、本人確認書類チェッカー、eKYCサービス比較まで、ブラウザ内で完結するAML/CFT実務支援ツールを公開しています。
公開中のツール
UBOチェッカー
実質的支配者（UBO）判定
犯収法施行規則第11条ベースで実質的支配者を無料判定。1/2超・1/4超・間接保有（支配法人）・代表者第4号まで自動対応。
判定根拠: 犯収法施行規則 第11条第2項・第3項
2027年改正影響度チェッカー
犯収法施行規則 2027年4月改正
5問で診断・55業種対応。ホ方式・リ方式廃止の影響度を判定し、推奨代替方法と移行スケジュールを提示します。
判定根拠: 犯収法施行規則 第6条第1項第1号・第14条
本人確認書類 検索データベース
各書類が犯収法で使えるか・確認観点を検索
運転免許証・健康保険証・パスポート・住民票・学生証など、各本人確認書類が犯収法で使えるか、単独で足りるか、有効期限・2027年改正後の非対面利用・実務の確認観点を書類名やカテゴリで検索できます。
判定根拠: 犯収法施行規則 第6条・第7条
eKYCサービス比較
オンライン本人確認 主要6サービス比較
主要6サービスを犯収法の条文・対応方式・実装方式・BPO体制で中立比較。2027年4月改正で廃止される方式と存置される方式を号別に整理し、自社に合うサービスの選び方を解説。
判定根拠: 犯収法施行規則 第6条第1項第1号
解説記事
準備中
追加ツールを順次公開予定
取引時確認ナビ・CDD/EDDチェックリスト・STR判断補助 など
Created by
むくどり（AMLコンプラの人）
金融・決済・FinTech領域のAML/CFT・犯収法・KYC実務を専門とする実務家。施行規則条文ベースの判断軸・eKYCベンダー選定・FATF審査対応まで、実務でそのまま使える情報をnoteで継続発信中。