AML用語集

犯罪収益を正常な資金に見せかける行為を防ぐ取組み全体。

テロ活動への資金提供を遮断する取組み。AMLと一体で「AML/CFT」と呼ぶ。

顧客が誰かを確認する手続き。

取引先「法人」の実態（事業・支配構造）を確認すること。

顧客のリスクを評価し継続的に管理するプロセス全体（取引時確認＋継続的顧客管理）。

高リスク顧客・取引に対する追加的・強化した確認。

低リスクと評価できる場合の簡略化した確認。

リスクの高低に応じて対策資源を配分する考え方。AML/CFTの根本原則。

非対面でソフトウェア等を用いて行う本人確認。

法人を最終的に支配する自然人。

自然人＝氏名・住居・生年月日、法人＝名称・本店所在地。

取引データを継続的に分析し、異常・疑わしいパターンを検知する仕組み。

疑わしいと判断した取引を行政庁へ届け出る義務。

疑わしい取引の届出等を顧客に察知させる行為。

顧客・取引相手が制裁対象（資産凍結等の対象者）に該当しないか照合すること。

フィルタリング＝送金・取引のリアルタイム照合（制裁対象等を止める）。スクリーニング＝顧客名簿の定期・随時照合。

外国の元首・高官等、汚職リスクの高い地位にある者およびその関係者。

AML/CFTの国際標準（全40勧告）。

暗号資産等の移転で送付人・受取人情報を移転元・先で共有する義務。

国（国家公安委員会）が作成・公表するAMLリスク評価文書。実務は警察庁JAFICが担う。